資金繰り対策案内所

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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[jin-rank1r]事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価 [jinstar4.0]

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QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

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お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

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独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

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資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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[jin-rank3r]第5位 ビートレーディング

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お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
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審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
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[jin-rank3r]第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

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利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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[jin-rank3r]第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

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・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
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 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価 [jinstar3.5]

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LINKのファクタリングは
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LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
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[jin-rank3r]第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

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ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

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[jin-rank2r]第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
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事業ローンとは

事業ローンとは、起業や企業の拡大・成長を支援するための資金調達手段の一つです。個人が個人ローンを利用するのと同様に、法人が事業活動に必要な資金を調達するための融資商品です。事業ローンは、設備購入や新規事業展開、給与支払い、在庫補充など、さまざまな目的に使用されます。

金融機関からの融資

事業ローンは、一般的に金融機関から提供されます。これには銀行、信用組合、クレジット組織などが含まれます。金融機関は、貸金業法や金融商品取引法などの規制に基づいて、融資を行います。事業ローンの融資条件や金利は、金融機関ごとに異なります。信用力や返済能力などが融資の可否や金利に影響を与える要素となります。

担保と保証人

事業ローンの融資には、担保や保証人を求める場合があります。担保とは、融資を受ける企業が返済できなかった場合に金融機関が担保となる資産を差し押さえることにより、融資を保証する仕組みです。保証人は、融資を受ける企業が返済できなかった場合にその債務を代わりに負担する人物や企業を指します。これらの要素は、融資を受ける企業の信用力が不足している場合や、融資額が大きい場合により一層重要になります。

利用目的

事業ローンの利用目的は多岐にわたります。主な利用目的としては以下のようなものがあります。
・新規事業の立ち上げや拡大
・設備や機械の購入
・店舗の開設やリフォーム
・広告宣伝費用の賄い
・従業員の給与や福利厚生の支払い
・資材や在庫の購入
・季節商売の資金調達
・事業の合併・買収

返済方法

事業ローンの返済方法は、元本均等返済方式や元利均等返済方式などが一般的に用いられます。元本均等返済方式では、毎回の返済額が一定になりますが、利息の割合が減っていく特徴があります。一方、元利均等返済方式では、毎回の返済額が変動しますが、元本に対して利息の割合が一定となります。どちらの返済方式を選択するかは、事業のキャッシュフローや収益性を考慮して決定されるべきです。

利息と費用

事業ローンを利用する際には、金利や融資手数料、保証料などの費用がかかります。これらの費用は融資額や融資条件によって異なります。金利は事業ローンの利息率を示し、融資を受けた金額に対して年利率で計算されます。融資手数料や保証料は、融資を受ける際に支払う手数料で、一定の割合や金額が設定されています。

融資の申請と審査

事業ローンを申請する際には、金融機関の審査を受ける必要があります。審査では、事業計画や財務状況、返済能力などが評価されます。信用力や担保・保証人の有無によって審査結果が左右されることが一般的です。審査には時間がかかる場合がありますので、融資を必要とするタイミングを考慮して、早めに申請することが重要です。

リスクと注意点

事業ローンの利用にはいくつかのリスクがあります。例えば、返済不能となった場合には担保の差し押さえや保証人の負担が発生します。返済計画をしっかり立て、事業の収益性やキャッシュフローを考慮した融資額を選定することが重要です。また、金利や費用の面でもコストを把握し、計画的な借り入れが求められます。

まとめ

事業ローンは、起業や事業拡大において重要な資金調達手段です。金融機関から融資を受ける形態が一般的であり、返済方法や利息、費用には様々な選択肢があります。返済計画やリスク管理をしっかりと考慮し、賢明な融資活用を行うことで、事業の成長と安定に寄与することができるでしょう。しかし、融資を受ける際にはリスクもあることを理解し、慎重な判断が必要です。

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